Ausbildung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen

Auf einen Blick

• AusbildungsartDuale Ausbildung
• Dauer3 Jahre
• LernorteAusbildungsbetrieb und Berufsschule (duale Ausbildung)
• SchulabschlussKein bestimmter Abschluss vorgeschrieben
• Vergütung im 1. Jahr1.355 € im Monat
• Offizielle BezeichnungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Was du in der Ausbildung machst

Du findest im Gespräch heraus, was ein Kunde wirklich braucht, etwa eine Haftpflicht, eine Absicherung fürs Auto oder eine Altersvorsorge, und erstellst passende Angebote. Du bearbeitest Verträge, erklärst Chancen und Risiken von Geldanlagen und hilfst weiter, wenn ein Schaden passiert ist. Je nach Betrieb spezialisierst du dich, zum Beispiel auf die Schadenbearbeitung, den Vertrieb oder Kunden aus der Wirtschaft.

Wo du später arbeitest

• Innendienst einer VersicherungDu prüfst Anträge, bearbeitest Verträge und beantwortest Fragen von Kunden und Vermittlern per Mail und Telefon.
• Agentur vor OrtIn einer Versicherungsagentur in deiner Stadt berätst du Familien zu Hausrat, Haftpflicht und Altersvorsorge.
• AußendienstDu besuchst Kunden zu Hause oder in ihrem Betrieb und erklärst, welche Absicherung wirklich zu ihnen passt.
• MaklerbüroBei Maklern vergleichst du Angebote verschiedener Versicherer und suchst das passende für den Kunden heraus.
• SchadenabteilungNach einem Sturm oder Autounfall klärst du, was passiert ist, und sorgst dafür, dass der Kunde schnell sein Geld bekommt.
• Kundenservice-CenterAm Telefon und im Chat hilfst du Versicherten, die eine Frage zu ihrem Vertrag oder ihrer Rechnung haben.

Das solltest du mitbringen

Du redest gern mit Menschen, hörst gut zu und erklärst auch komplizierte Dinge verständlich. Zahlen schrecken dich nicht ab, und mit vertraulichen Daten gehst du verantwortungsvoll um.

• Einfühlsam nach einem SchadenWenn jemand nach einem Einbruch oder Unfall anruft, hörst du geduldig zu und hilfst ruhig weiter.
• Kompliziertes einfach erklärenDu kannst Vertragsbedingungen so erklären, dass auch jemand ohne Fachwissen versteht, worum es geht.
• Termine auch am AbendKundentermine am Abend oder beim Kunden zu Hause schrecken dich nicht ab, wenn es dort am besten passt.
• Rechnen mit Beiträgen und RentenDu rechnest gern aus, wie sich Beiträge, Zinsen und Vorsorge über die Zeit entwickeln.
• Überzeugen ohne DrängenDu willst gern verkaufen, aber nur das, was dem Kunden wirklich nützt.
• Genau beim KleingedrucktenVertragstexte liest du sorgfältig, weil oft ein einziger Satz entscheidet, ob ein Schaden bezahlt wird.

Diese Schulfächer helfen dir

• Mathematik
• Wirtschaft/Recht
• Deutsch
• Englisch

Mathe hilft dir bei Beiträgen und Renditen, Wirtschaft und Recht beim Verständnis von Verträgen und Finanzmärkten, Deutsch beim Beraten und Schreiben, und Englisch bei internationalen Kunden.

Mit welchem Schulabschluss Azubis starten

So verteilten sich die Schulabschlüsse der Ausbildungsanfänger 2024. Die meisten starteten mit Abitur oder Fachabitur.

• Hauptschulabschluss 2 %
• Mittlerer Schulabschluss 37 %
• Abitur oder Fachabitur 59 %
• Sonstige 2 %

Was du in der Ausbildung verdienst

Monatlich brutto, je nach Tarif und Bundesland. Beispiele:

Nach der Ausbildung

Mit Erfahrung betreust du größere Kunden, leitest ein Team oder machst dich als Versicherungsvertreter oder Makler selbstständig. Die Weiterbildung zum Fachwirt für Versicherungen und Finanzen oder ein Studium der Versicherungswirtschaft bringen dich weiter.

Wann bewerben als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen für 2027?

Die meisten Ausbildungen beginnen am 1. August oder 1. September. Wenn du 2027 als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen starten willst, bist du mit der Suche ab Herbst 2026 gut in der Zeit. Eine feste Frist für alle gibt es nicht: Jeder Betrieb legt selbst fest, wann er auswählt.

• Große BetriebeSuchen oft ein Jahr vor dem Start, also ab Herbst 2026, manche mit Einstellungstest.
• Kleine BetriebeEntscheiden oft kurzfristiger, viele noch im Frühjahr oder Sommer 2027.

Die genaue Frist steht in der Stellenanzeige oder auf der Karriereseite des Betriebs. Steht dort nichts, ruf an und frag, bis wann du dich melden kannst. Spät dran? Auch im Sommer 2027 sind oft noch Plätze frei. Bei 3 Jahren Ausbildungsdauer bist du mit Start 2027 ohne Verkürzung voraussichtlich im Sommer 2030 fertig.

Deinen ganzen Zeitplan bis zum Start findest du im Ratgeber Bewerbungsfristen für die Ausbildung 2027.

Freie Stellen bei Jimmy

Gerade ist bei Jimmy keine Stelle als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen ausgeschrieben. Wenn du dich anmeldest, zeigt dir Jimmy passende Stellen in deiner Nähe.

Alle freien Stellen ansehen

Bewerbung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen

Für deine Bewerbung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen brauchst du klassisch ein Anschreiben und einen Lebenslauf. Wie du das Anschreiben aufbaust und was hineingehört, zeigt dir unser Ratgeber zum Anschreiben. Es geht auch ohne: Bei Jimmy stellst du dich in einem kurzen Chat-Interview vor, und Betriebe fragen dich an. Wie das funktioniert, liest du unter Bewerbung ohne Anschreiben.

Alle Schritte von der Berufswahl bis zum ersten Tag: Deine Azubi-Roadmap.

Beispiel-Anschreiben für die Ausbildung als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen

Ein kurzes Muster zum Anpassen. Alles in eckigen Klammern ersetzt du durch deine eigenen Angaben.

Bewerbung um einen Ausbildungsplatz als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen ab [Monat Jahr]

Sehr geehrter Herr [Nachname],

als bei uns zu Hause [ein Schaden, etwa ein Wasserrohrbruch] passiert ist, habe ich erlebt, wie viel ein guter Ansprechpartner bei der Versicherung wert ist. Seitdem interessiere ich mich dafür, wie man Menschen gegen Risiken absichert und für später vorsorgt.

Ich besuche die [Schule] und schließe im Sommer mit dem [Abschluss] ab. In Mathe und Wirtschaft rechne ich gern nach, und in meinem Praktikum bei [Praktikumsbetrieb] habe ich gemerkt, dass ich Dinge geduldig erklären kann. Auch ein Gespräch mit einem skeptischen Kunden traue ich mir zu.

An [Name des Unternehmens] reizt mich, dass Sie [etwas Konkretes, etwa Beratung vor Ort oder Altersvorsorge] anbieten. Ich freue mich auf ein Kennenlernen, gern auch bei einem Probetag in Ihrer Agentur.

Mit freundlichen Grüßen

[Vorname Nachname]

Das passt du an: Wenn du selbst keinen Schadensfall erlebt hast, nimm einen anderen Anlass, etwa ein Gespräch über die erste Autoversicherung in deiner Familie. Prüf, ob der Betrieb eine Versicherung, ein Makler oder eine Bank ist, und pass den letzten Absatz daran an.

Adresskopf, Datum und den genauen Aufbau zeigt dir der Ratgeber zum Anschreiben.

Typische Fragen im Vorstellungsgespräch als Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen

Auswendig lernen musst du nichts. Überleg dir aber zu jeder Frage einmal, was du sagen würdest, am besten mit einem Beispiel aus Schule, Praktikum oder Freizeit.

1. Ein Kunde will sein ganzes Erspartes in eine Anlage stecken, die er im Internet gesehen hat. Was machst du? Tipp: Der Betrieb will sehen, dass du ihn nicht einfach machen lässt, sondern nach seinen Zielen fragst und Risiken verständlich erklärst.
2. Jemand ruft aufgeregt an, weil sein Keller unter Wasser steht. Wie führst du das Gespräch? Tipp: Gut ist, wenn du zuerst beruhigst, dann Schritt für Schritt die wichtigen Angaben sammelst und klar sagst, wie es weitergeht.
3. Warum braucht ein junger Mensch deiner Meinung nach überhaupt eine Versicherung? Tipp: Hier zählt ein Alltagsbeispiel, etwa ein Schaden mit dem Fahrrad, das du so erklärst, dass es auch jemand ohne Vorwissen versteht.
4. Im Außendienst besuchst du Kunden auch zu Hause. Wie erklärst du einem älteren Ehepaar einen Vertrag? Tipp: Der Betrieb achtet darauf, dass du in einfachen Worten sprichst, zwischendurch nachfragst, ob alles klar ist, und dir Zeit nimmst.
5. In diesem Beruf geht es auch um Verkauf. Wie gehst du damit um, wenn ein Kunde Nein sagt? Tipp: Überzeugend ist, wenn du ein Nein als normal ansiehst, freundlich bleibst und überlegst, ob du den Bedarf richtig verstanden hast.

Ablauf, Kleidung und eigene Fragen: Ratgeber zum Vorstellungsgespräch. Noch mehr Fragen mit Antworten: Fragen im Vorstellungsgespräch.

Ähnliche Berufe

• Bankkaufmann
• Investmentfondskaufmann
• Steuerfachangestellter

Angaben zu Ausbildungsart, Dauer, Lernorten, Vergütung, Schulfächern und Einsatzbereichen: BERUFENET der Bundesagentur für Arbeit, Stand 07/2026. Schulabschlüsse der Ausbildungsanfänger: Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB), Datensystem Auszubildende. Alle Angaben ohne Gewähr.