Berufe von A bis Z

Ausbildung als Investmentfondskaufmann

Investmentfondskaufleute arbeiten bei Fondsgesellschaften und Depotbanken, die das Geld vieler Anleger gemeinsam in Aktien, Anleihen oder Immobilien anlegen. Sie halten die Abläufe hinter diesen Fonds am Laufen. Die Ausbildung ist dual.

3 Jahre
1. Jahr: 1.400 € bis 1.496 € im Monat
Duale Ausbildung

So erklärst du’s deiner Oma

„Ich kümmere mich darum, dass das Geld, das Leute in Fonds anlegen, richtig verbucht und gut verwaltet wird.“

Das hörst du im Job ständig

Wie hat sich der Fonds diesen Monat entwickelt?

Auf einen Blick

AusbildungsartDuale Ausbildung
Dauer3 Jahre
LernorteAusbildungsbetrieb und Berufsschule (duale Ausbildung)
SchulabschlussKein bestimmter Abschluss vorgeschrieben
Vergütung im 1. Jahr1.400 € bis 1.496 € im Monat
Offizielle BezeichnungInvestmentfondskaufmann/Investmentfondskauffrau

Was du in der Ausbildung machst

Du eröffnest und betreust Depots, verbuchst Käufe und Verkäufe von Fondsanteilen und rechnest aus, wie sich ein Fonds entwickelt hat. Du lernst, wie Wertpapiere funktionieren, wie Anleger geschützt werden und welche Meldungen an Aufsicht und Statistik gehen. Oft arbeitest du auf Englisch mit Partnern im Ausland.

Wo du später arbeitest

KapitalverwaltungsgesellschaftBei Fondsgesellschaften arbeitest du im Büro an der Abwicklung von Fonds, berechnest Anteilswerte und kontrollierst Buchungen.
DepotbankIn der Verwahrstelle prüfst du, ob Käufe und Verkäufe richtig laufen und das Vermögen der Anleger sicher verbucht ist.
Kundenservice für AnlegerAm Telefon und per Mail beantwortest du Fragen zu Depots, Sparplänen und Kontoauszügen von Privatanlegern.
Meldewesen und AufsichtIn dieser Abteilung stellst du Zahlen für Behörden zusammen und achtest darauf, dass Fristen eingehalten werden.
Vertrieb und ProduktmanagementDu hilfst, Fondsprodukte zu beschreiben, Unterlagen für Banken vorzubereiten und Verkaufszahlen auszuwerten.

Einsatzbereiche laut Berufskatalog:

Versicherungs- und Finanzdienstleistungen

Das solltest du mitbringen

Du kannst gut mit Zahlen, interessierst dich für Wirtschaft und Finanzmärkte und arbeitest sorgfältig. Gutes Englisch ist ein großer Vorteil.

Interesse an Börse und WirtschaftDu liest gern, was an den Märkten passiert, und willst verstehen, warum Kurse steigen oder fallen.
Genau mit ZahlenEine falsche Kommastelle kann hier teuer werden, deshalb prüfst du Werte sorgfältig, bevor du sie freigibst.
Viel Bildschirmarbeit mögenDen Großteil des Tages verbringst du am Rechner mit Tabellen und Programmen, und das ist für dich in Ordnung.
Verschwiegen und zuverlässigDu gehst vertraulich mit Kundendaten um und hältst dich auch dann an Regeln, wenn es schnell gehen muss.
Englisch im ArbeitsalltagViele Unterlagen und Programme sind auf Englisch, und du hast keine Scheu, dich damit auseinanderzusetzen.

Diese Schulfächer helfen dir

Mathematik
Wirtschaft
Deutsch
Englisch

Mathe hilft dir bei Renditen und Anteilswerten, Wirtschaft beim Verständnis von Märkten und Wertpapieren. Deutsch brauchst du für klare Kundenbriefe, Englisch für internationale Fonds und Berichte.

Was du in der Ausbildung verdienst

Monatlich brutto, je nach Tarif und Bundesland. Beispiele:

Bankgewerbe
1. Ausbildungsjahr	1.400 € bis 1.496 €
2. Ausbildungsjahr	1.470 € bis 1.558 €
3. Ausbildungsjahr	1.550 € bis 1.620 €

Nach der Ausbildung

Du kannst in Fondsbuchhaltung, Kundenservice, Vertrieb oder Risikokontrolle weitermachen. Über den Fachwirt oder ein Studium rücken Aufgaben im Fondsmanagement näher.

Wann bewerben als Investmentfondskaufmann für 2027?

Die meisten Ausbildungen beginnen am 1. August oder 1. September. Wenn du 2027 als Investmentfondskaufmann starten willst, bist du mit der Suche ab Herbst 2026 gut in der Zeit. Eine feste Frist für alle gibt es nicht: Jeder Betrieb legt selbst fest, wann er auswählt.

Banken und SparkassenSuchen oft ein Jahr vor dem Start oder noch früher, häufig mit Online-Test und Auswahltag.

Die genaue Frist steht in der Stellenanzeige oder auf der Karriereseite des Betriebs. Steht dort nichts, ruf an und frag, bis wann du dich melden kannst. Spät dran? Auch im Sommer 2027 sind oft noch Plätze frei. Bei 3 Jahren Ausbildungsdauer bist du mit Start 2027 ohne Verkürzung voraussichtlich im Sommer 2030 fertig.

Deinen ganzen Zeitplan bis zum Start findest du im Ratgeber Bewerbungsfristen für die Ausbildung 2027.

Freie Stellen bei Jimmy

Gerade ist bei Jimmy keine Stelle als Investmentfondskaufmann ausgeschrieben. Wenn du dich anmeldest, zeigt dir Jimmy passende Stellen in deiner Nähe.

Alle freien Stellen ansehen

Bewerbung als Investmentfondskaufmann

Für deine Bewerbung als Investmentfondskaufmann brauchst du klassisch ein Anschreiben und einen Lebenslauf. Wie du das Anschreiben aufbaust und was hineingehört, zeigt dir unser Ratgeber zum Anschreiben. Es geht auch ohne: Bei Jimmy stellst du dich in einem kurzen Chat-Interview vor, und Betriebe fragen dich an. Wie das funktioniert, liest du unter Bewerbung ohne Anschreiben.

Alle Schritte von der Berufswahl bis zum ersten Tag: Deine Azubi-Roadmap.

Beispiel-Anschreiben für die Ausbildung als Investmentfondskaufmann

Ein kurzes Muster zum Anpassen. Alles in eckigen Klammern ersetzt du durch deine eigenen Angaben.

Beispiel-Anschreiben Investmentfondskaufmann

Bewerbung um einen Ausbildungsplatz als Investmentfondskaufmann ab [Monat Jahr]

Sehr geehrte Damen und Herren,

bei einem Börsenspiel in der Schule habe ich zum ersten Mal ein Depot verwaltet und gemerkt, wie spannend es ist, Kurse und Zahlen zu verfolgen. Seitdem möchte ich verstehen, was alles hinter einem Fonds passiert, bevor ein Anleger seine Anteile im Depot sieht.

Zurzeit besuche ich die [Schule] und mache dort im Sommer [Abschluss, zum Beispiel das Abitur]. Mathematik und Englisch gehören zu meinen Stärken, und Tabellen in Excel baue ich gern sauber auf. Während meines Praktikums bei [Praktikumsbetrieb] habe ich Belege geprüft und dabei gelernt, wie wichtig Genauigkeit bei Zahlen ist.

Bei [Name der Fondsgesellschaft] möchte ich lernen, Depots zu führen, Fondsanteile zu verbuchen und mit Partnern im Ausland zusammenzuarbeiten. Über eine Einladung zum Gespräch freue ich mich.

Mit freundlichen Grüßen

[Vorname Nachname]

Das passt du an: Wenn du kein Börsenspiel gemacht hast, nimm etwas anderes, das dein Interesse an Geld und Zahlen zeigt, etwa die Klassenkasse oder einen Wirtschaftskurs. Prüf, ob der Betrieb eine Fondsgesellschaft oder eine Depotbank ist, und pass den letzten Absatz an diese Aufgaben an.

Adresskopf, Datum und den genauen Aufbau zeigt dir der Ratgeber zum Anschreiben.

Typische Fragen im Vorstellungsgespräch als Investmentfondskaufmann

Auswendig lernen musst du nichts. Überleg dir aber zu jeder Frage einmal, was du sagen würdest, am besten mit einem Beispiel aus Schule, Praktikum oder Freizeit.

Ein Freund fragt dich, was eigentlich ein Fonds ist. Wie erklärst du es ihm in zwei Sätzen? Tipp: Der Betrieb erwartet kein Lehrbuchwissen, sondern will sehen, ob du etwas Kompliziertes einfach erklären kannst, etwa als gemeinsamen Topf vieler Anleger.
Oft musst du Buchungen bis auf den Cent abgleichen. Wie gehst du mit so genauer Routinearbeit um? Tipp: Gut ist ein Beispiel, bei dem du sorgfältig kontrolliert hast, denn ein Zahlendreher kann in diesem Beruf viele Anleger betreffen.
Viele Unterlagen und Mails sind auf Englisch. Wie fit fühlst du dich darin? Tipp: Hier zählt keine perfekte Note, sondern dass du dich traust, englische Texte zu lesen und zu schreiben, und gern dazulernst.
Verfolgst du, was an der Börse passiert, oder hast du dich schon einmal mit Aktien beschäftigt? Tipp: Erzähl, woher dein Interesse kommt, etwa aus Nachrichten oder einem Börsenspiel in der Schule, ohne mit Anlagetipps anzugeben.
Ein Kollege bittet dich, eine Buchung schnell ohne die übliche Kontrolle freizugeben. Wie reagierst du? Tipp: Der Betrieb achtet darauf, dass du Regeln und Kontrollen ernst nimmst, denn im Fondsgeschäft geht es um fremdes Geld und eine strenge Aufsicht.

Ablauf, Kleidung und eigene Fragen: Ratgeber zum Vorstellungsgespräch. Noch mehr Fragen mit Antworten: Fragen im Vorstellungsgespräch.

Häufige Fragen zur Ausbildung als Investmentfondskaufmann

Was verdient man in der Ausbildung als Investmentfondskaufmann?

Je nach Tarif und Bundesland bekommst du im 1. Jahr 1.400 bis 1.496 €, im 2. Jahr 1.470 bis 1.558 € und im 3. Jahr 1.550 bis 1.620 € im Monat, jeweils brutto. Die Beträge sind Beispiele aus Tarifverträgen, dein Betrieb kann mehr zahlen.

Wie lange dauert die Ausbildung als Investmentfondskaufmann?

Die duale Ausbildung dauert in der Regel 3 Jahre. Mit guten Leistungen oder Abitur lässt sie sich oft verkürzen, das entscheidet die Kammer. Lernorte: Ausbildungsbetrieb und Berufsschule (duale Ausbildung).

Welchen Schulabschluss brauche ich für die Ausbildung als Investmentfondskaufmann?

Vorgeschrieben ist kein bestimmter Schulabschluss.

Wann sollte ich mich als Investmentfondskaufmann für 2027 bewerben?

Am besten ab Herbst 2026. Banken und Sparkassen suchen oft schon rund ein Jahr vor dem Start. Die Ausbildung beginnt meist am 1. August oder 1. September 2027, die genaue Frist steht in der Stellenanzeige.

Was macht man als Investmentfondskaufmann?